公司催收逾期款是一项复杂的任务，而还款业务流程及手续也需要严格控制。下面是一个可能的还款业务流程，以及需要注意的一些手续。
第一步是确认逾期款的数量和时间。公司通常会发送提醒卡片和短信，提醒借款人还款，如果逾期超过30天，公司将进入催收程序。在这个阶段，公司通常会要求借款人提供还款计划，并与他们协商结案条件，以减轻借款人的负担。
如果借款人无法还款，公司将与银行/机构联系，以执行逾期款的催收程序。公司可能会采取一系列行动，包括致电、短信、电子邮件、寄信等方式，以提醒借款人还款。
如果逾期款金额很大或逾期时间过长，借款人未做出还款安排，公司可能会通过法律程序追讨逾期款。在这种情况下，公司需要请律师参与，向法院提起诉讼，并等待裁决。如果判决有利于公司，公司可以通过法院授权来追回欠款。
在借款人还清所欠全部或部分欠款后，公司会发出收据，并将这笔款项记入合同账户。借款人可能还需要支付延期利息、手续费或其他费用，这些费用通常会在结案时与借款人商议。
1、对于逾期款的管理，公司应及时记录借款人信息，以方便监控还款情况。
2、公司可以向借款人发送提醒卡片和短信，但是需要注意合法性和定期性。
3、催收过程中的电话记录必须妥善保管。
4、公司应当向律师咨询相关法规，并按照法规程序传达诉讼通知。
5、在借款人还款后，公司应当发出收据，以记录还款的日期和金额，并将款项添加到合同账户中。
总之，公司催收逾期款需要严谨的流程和手续。公司应该明确逾期款管理的标准和过程，建立相关的制度和流程，同时也要关注借款人的还款能力和意愿，以保持财务稳定和客户满意度。
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